Ваш город: Тольятти
Интернет - банк

Валютный контроль

Уважаемые клиенты!

Информируем Вас об изменениях в валютном законодательстве Российской Федерации

Начиная с 20 ноября 2018 года Указанием Банка России от 05.07.2018 N 4855-У вносятся следующие существенные изменения в Инструкцию Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления" (далее - Инструкция 181-И):
  • Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель для постановки на учет кредитного договора, условиями которого предусмотрено предоставление резидентом нерезиденту займа, одновременно с договором представляют в Банк информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации. Информация представляется в виде графика платежей и поступлений с указанием дат и сумм в счет предоставления займа, возврата займа, уплаты процентов. Расчет ожидаемого срока возврата средств необходимо производить в соответствии с Приложением 3 к Инструкции 181-И.
  • Сумма обязательств по договору определяется на дату заключения договора либо в случае изменения суммы обязательств по договору на дату заключения последних изменений (дополнений) к договору, предусматривающих такое изменение суммы по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю.
  • При расчете ожидаемого срока репатриации иностранной валюты и (или) валюты РФ к предусмотренному условиями договора сроку (срокам) исполнения нерезидентом обязательств по возврату предоставленных ему физическим лицом - резидентом займа и процентных платежей прибавляется срок (сроки) осуществления кредитными организациями перевода денежных средств.
  • Информация об ожидаемых сроках не представляется повторно в уполномоченный банк, если была представлена ранее и не изменялась.

1. для перевода контракта (кредитного договора) из одного уполномоченного банка в новый уполномоченный банк резиденты должны дополнительно представлять в новый уполномоченный банк информацию:
  • о дате постановки на учет контракта (кредитного договора) в предыдущем уполномоченном банке; 
  • о дате снятия с учета контракта (кредитного договора) в предыдущем уполномоченном банке;
  • о регистрационном номере предыдущего уполномоченного банка, определяемого в соответствии с подпунктом 1.1.2 пункта 1 примечаний к ведомости банковского контроля по контракту Приложения № 4 и подпунктом 1.1.2 пункта 1 примечаний к ведомости банковского контроля по кредитному договору Приложения № 5 к Инструкции № 181-И;

2. При представлении Справки о подтверждающих документах, корректирующей ранее представленные данные, необходимо в графе 12 "Признак корректировки" указывать дату первоначально принятой Справки о подтверждающих документах, которая содержит сведения, подлежащие корректировке.
В поле "Примечание" справки о подтверждающих документах, представляемой в уполномоченный банк в соответствии с требованиями п.8.1 Инструкции № 181-И, могут указываться дополнительные сведения о подтверждающих документах, при этом (в том числе):
  • в поле "Примечание" указывается признак "Ф" (прописная буква русского алфавита) в случае указания резидентом в графе 4 СПД кода вида подтверждающего документа 13_3 в связи с наличием у него документов, подтверждающих наступление условий невозврата займа, указанных в пунктах 8 - 10 части 2 статьи 19 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле";
  • в поле "Примечание" указывается признак "П" (прописная буква русского алфавита) в случае представления резидентом СПД по кредитному договору, в четвертой части уникального номера
  • которого содержится код вида кредитного договора 5, в случае исполнения обязательств по уплате процентных платежей нерезидентом иным способом, отличным от расчетов.

3. Введена норма о контроле Банком наличия в контракте (кредитном договора) информации, предусмотренной статьей 19 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" при их представлении для постановки на учет (принятии на обслуживание).

4. Операции Физических лиц – резидентов при осуществлении ими валютных операций в иностранной валюте и (или) валюте РФ, связанных с предоставлением нерезидентам займов и возвратом от нерезидентов таких займов:
В целях создания механизма контроля за репатриацией физическими лицами - резидентами денежных средств при предоставлении ими займов нерезидентам вводится обязанность о представлении в уполномоченный банк заключенного между ними договора займа. Договор займа не подлежит постановке на учет в обслуживающем Банке.
  • При списании иностранной валюты или валюты РФ по договору займа, сумма обязательств которого равна или превышает сумму, эквивалентную 3 000 000,00 рублей, физическое лицо - резидент должно представить в уполномоченный банк также информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты и (или) валюты РФ - срок (сроки) исполнения нерезидентом обязательств по возврату предоставленных ему займа и процентных платежей.
  • При возврате займа, осуществлении процентных и иных платежей нерезидентом по договору займа физическое лицо - резидент должен сообщить уполномоченному банку информацию о назначении такого платежа в срок не позднее тридцати рабочих дней, следующих за днем зачисления иностранной валюты или валюты РФ на счет физического лица.

Для получения подробной информации по возникающим вопросам Вы можете обратиться к специалисту валютного контроля АО Банк АВБ:
Шабаловой М.Н., тел. (8482) 60 71 45

Нормативные документы

Формы документов валютного контроля

Ответственность за нарушение валютного законодательства

Полезная информация

Обратите внимание на следующие виды услуг банка